La AFIP (Administración Federal de Ingresos Públicos), actualizó el monto por el cual las billeteras virtuales deberán informar sobre las transacciones de los usuarios, cuya norma regirá a partir de este 1.º de mayo.
Según dispuso el organismo fiscalizador, a partir de los $400.000 las plataformas deberán reportar todas las transferencias bancarias que realicen sus clientes. La norma aplicará para todas las billeteras virtuales del país.
La normativa rige a nivel nacional.
De acuerdo a lo informado por las billeteras virtuales, la AFIP le podrá solicitar al contribuyente información sobre sus transferencias, y si detecta irregularidades, podrá emitir las sanciones correspondientes.
El objetivo de la AFIP es que las plataformas informen de forma obligatoria cuando algún usuario exceda el monto establecido. De esta forma, podrá determinar el origen de los fondos y comprobar si son lícitos o no.
La AFIP hará una mayor fiscalización.
Además, serán reportados saldos finales mensuales mayores a $200.000, ingresos y egresos mensuales que superen los $120.000. Cabe destacar que estos límites se aplican, tanto para transacciones entre cuentas, como para transferencias entre diferentes billeteras virtuales y entidades bancarias.
Si el usuario sobrepasa los límites, evaluará la situación fiscal de cada contribuyente, y si lo considera necesario, podrá emitir un Reporte de Operación Sospechosa (ROS), incluso cerrar la cuenta del usuario.
Los reportes se harán de manera automática.
Las notificaciones sobre estas irregularidades serán enviadas a través del domicilio fiscal electrónico o directamente desde la aplicación, según informó el organismo regulador.
Qué hacer si supero el límite establecido
Debido a que cada vez es más usual hacer pagos y transferencias a través de plataformas digitales, fácilmente los contribuyentes pueden superar el límite establecido por la AFIP.
La AFIP le puede solicitar información adicional al contribuyente.
Por ello, en caso de que el organismo considere necesario hacer una fiscalización, el usuario deberá sustentar de dónde proviene el dinero y así evitar sanciones. Por eso, será necesario contar por ejemplo con:
Recibos de sueldo o jubilación
Boletos de compraventa, por ejemplo, de un auto o un electrodoméstico
Facturación de los últimos meses
Certificado de fondos emitidos por un contador público
Documentos que acrediten la venta de acciones, etc.