En febrero de 2025, la Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA), ex AFIP, intensificará la supervisión de transferencias y movimientos financieros. Las operaciones que podrían quedar bajo la lupa son aquellas por montos superiores a $600.000 entre cuentas o saldos mensuales iguales o mayores a $1.000.000. También estarán en la mira los movimientos a través de billeteras virtuales que superen los $2.000.000.
Las transferencias entre cuentas propias por menos de $600.000 no deberían representar inconvenientes, ya que se encuentran por debajo de los montos que investigarían desde ARCA. Sin embargo, los expertos recomiendan precaución y mantener un respaldo claro de los fondos.
En febrero de 2025, ARCA intensificará la supervisión de transferencias. Fuente: (Instagram)
Para evitar complicaciones con el organismo fiscal, es fundamental no caer en ciertas prácticas que podrían derivar en inspecciones, como ignorar requerimientos del banco o fintech. Si una entidad solicita justificar el origen de fondos, responder a tiempo con la documentación adecuada es muy importante. Si no se cumple, la operación podría ser reportada como sospechosa (ROS) ante la Unidad de Información Financiera (UIF).
Otro de los errores es la falta de comprobantes. Contar con documentación que respalde cada movimiento financiero, incluso transferencias entre cuentas propias, es fundamental. Si no se pueden justificar los ingresos, tanto ARCA como las entidades financieras pueden exigir explicaciones.
Las transferencias entre cuentas propias por menos de $600.000 no deberían representar inconvenientes. Fuente: (Instagram)
Finalmente, exceder los montos permitidos sin justificación es otro error a evitar. Las operaciones por encima de los límites autorizados pueden llevar al bloqueo de cuentas o auditorías del organismo.
Si ARCA detecta movimientos sospechosos, solicitará al cliente documentación que acredite la legalidad de los fondos. Esto puede incluir recibos de sueldo, comprobantes de haberes jubilatorios o facturas emitidas en los últimos meses.
Exceder los montos permitidos sin justificación es otro error a evitar. Fuente: (Instagram)
Si la persona no logra justificar el origen del dinero, el organismo podría tomar medidas severas, como el cierre de la cuenta bancaria y la generación de un Reporte de Operación Sospechosa (ROS).
Para evitar inconvenientes, es clave contar con la siguiente documentación en caso de ser requerida: boletas de compra y venta, documentación por venta de acciones o empresas, recibos de sueldo o comprobantes jubilatorios, facturas recientes, constancia de inscripción en el monotributo y certificación de fondos emitida por un contador.