Con la llegada de agosto, entraron en vigencia nuevas disposiciones de la Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA) que ponen el foco en las operaciones financieras de mayor volumen. Bancos y billeteras virtuales están obligados a reportar aquellas transacciones que superen ciertos montos establecidos por el organismo nacional.
Esta medida de ARCA forma parte de su mecanismo de control automático, que se actualiza cada seis meses en base a los movimientos del Índice de Precios al Consumidor (IPC), elaborado por el Instituto Nacional de Estadística y Censos (INDEC). A partir de junio, rigen nuevos topes que obligan a las entidades financieras a informar operaciones por cifras mucho más altas que las anteriores.
ARCA pone el foco en las operaciones financieras de mayor volumen. Fuente: (X)
Por ejemplo, ahora las transferencias o acreditaciones deberán ser reportadas si superan los 50 millones de pesos en el caso de personas físicas, y 30 millones si se trata de personas jurídicas. Hasta hace poco, el límite era apenas de 2 millones de pesos para individuos.
En el caso de extracciones en efectivo, se informará solo si superan los 10 millones, tanto para empresas como para particulares. También se elevan los umbrales para saldos bancarios a fin de mes, plazos fijos, operaciones con billeteras virtuales, tenencias en sociedades de bolsa y pagos en general.
Las transferencias o acreditaciones deberán ser reportadas si superan los 50 millones de pesos. Fuente: (X)
El objetivo detrás de estos controles es evitar maniobras sospechosas y reforzar la transparencia en el manejo de fondos. En ese sentido, ARCA puede solicitar documentación que respalde cualquier operación que se considere inusual. Entre los papeles requeridos están contratos, facturas, recibos de sueldo o certificados firmados por un contador que demuestren el origen del dinero.
En caso de que un banco o billetera virtual detecte una operación que supere los nuevos límites, puede congelar momentáneamente el monto hasta que se presenten los comprobantes. Por eso, los especialistas recomiendan anticiparse y avisar a la entidad si se espera recibir una suma importante, además de evitar dividir el dinero en varias transferencias para “pasar desapercibido”, una práctica que podría generar más sospechas.
ARCA puede solicitar documentación que respalde cualquier operación que se considere inusual. Fuente: (X)
Si el origen de los fondos no se puede justificar, ARCA tiene la facultad de aplicar sanciones, bloquear cuentas e incluso escalar el caso a la Unidad de Información Financiera (UIF), si se presume un posible delito financiero.