La Agencia Nacional de Recaudación y Control Aduanero (ARCA) anunció los topes máximos para transferencias y movimientos de dinero en cuentas bancarias y billeteras virtuales a partir de octubre de 2025. La medida busca que bancos y plataformas digitales puedan controlar operaciones que superen ciertos montos, evitando demoras o bloqueos por movimientos de fondos no justificados. Las personas físicas y jurídicas deberán presentar comprobantes que respalden el origen de su dinero si exceden los límites establecidos.
Según el organismo, las nuevas regulaciones establecen que las transferencias para personas físicas no superen los $50.000.000 y $30.000.000 para personas jurídicas, mientras que las extracciones en efectivo estarán limitadas a $10.000.000. Los saldos bancarios al cierre del mes y los plazos fijos también tienen topes definidos, y los pagos o compras con billeteras virtuales deben respetar los mismos límites. No cumplir con estas reglas no bloquea automáticamente el dinero, pero sí permite a las entidades financieras retener fondos hasta corroborar su procedencia.
ARCA supervisa los límites de transferencias establecidos para octubre de 2025.Fuente: (Google)
ARCA recordó que los documentos más habituales para justificar las operaciones son contratos de compraventa, facturas, recibos de sueldo, constancias de monotributo o certificados de origen de fondos firmados por un contador. El ente advirtió que ignorar estas solicitudes, dividir transferencias para eludir controles o no respaldar el dinero puede derivar en alertas y reportes a la Unidad de Información Financiera (UIF).
Las billeteras virtuales se suman al control de movimientos financieros para prevenir irregularidades. Fuente: (Google)
El organismo recaudador indicó que los topes aplicados desde junio de 2025 continuarán vigentes durante los próximos meses, manteniendo los nuevos parámetros como referencia para todas las entidades financieras y sociedades de bolsa. Además, se actualizó el límite para compras como consumidor final: hasta $10.000.000 sin informar, un aumento notable respecto de los montos previos.
Usuarios y empresas deberán justificar operaciones que superen los montos fijados por la agencia.Fuente: (Google)
Límites de transferencias y movimientos para octubre 2025
ARCA estableció los montos a partir de los cuales las transferencias y otros movimientos financieros pueden quedar bajo revisión:
Transferencias o acreditaciones: $50.000.000 para personas físicas y $30.000.000 para personas jurídicas (antes $2.000.000).
Extracciones en efectivo: $10.000.000 para ambos casos (antes cualquier monto).
Saldos bancarios al cierre del mes: $50.000.000 para personas físicas y $30.000.000 para jurídicas (antes $1.000.000).
Plazos fijos: $100.000.000 para personas físicas y $30.000.000 para jurídicas (antes $1.000.000).
Transferencias y billeteras virtuales: $50.000.000 para personas físicas y $30.000.000 para jurídicas.
Sociedades de bolsa: $100.000.000 para personas físicas y $30.000.000 para jurídicas.
Compras como consumidor final: hasta $10.000.000 sin informar (antes $250.000 en efectivo y $400.000 con otros medios).
Pagos: $50.000.000 para personas físicas y $30.000.000 para jurídicas.
Con esta decisión, ARCA refuerza la supervisión sobre movimientos de alto valor, asegurando que los bancos y billeteras virtuales cumplan la normativa vigente y evitando riesgos de operaciones sospechosas. La medida también busca transparentar los flujos financieros y prevenir el uso indebido de fondos dentro del sistema económico.