La Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA) sigue de cerca las operaciones financieras para garantizar la transparencia del sistema y prevenir maniobras de evasión fiscal y lavado de dinero. Sin embargo, no todas las transacciones están sujetas a revisión automática. Aquellas de hasta $500.000 no requieren un reporte obligatorio, lo que significa que el organismo no iniciará investigaciones directas sobre estos movimientos.
En cambio, cuando los ingresos o egresos en cuentas bancarias y billeteras virtuales superan los $600.000, las entidades financieras están obligadas a informar a ARCA. A su vez, los saldos mensuales que alcancen o superen $1.000.000 también deben ser reportados. Para las transferencias realizadas a través de plataformas virtuales, el monto se eleva a los $2.000.000, cifra que activa un análisis más detallado para verificar la procedencia de los fondos.
Las transacciones de hasta $500.000 no requieren un reporte obligatorio a ARCA. Fuente: (X)
Si bien los movimientos por debajo de estos montos no generan un aviso automático, la acumulación de transacciones frecuentes o el manejo de altos volúmenes de dinero pueden llamar la atención del organismo fiscalizador y derivar en una revisión más exhaustiva.
Para evitar complicaciones en caso de una verificación, es clave contar con documentación que respalde los movimientos de dinero. Algunos de los documentos más utilizados incluyen: comprobantes de compra y venta de bienes; documentos que justifiquen la venta de acciones o una empresa y recibos de sueldo o comprobantes de haberes jubilatorios.
Es clave contar con documentación que respalde los movimientos de dinero. Fuente: (X)
Además, facturación de los últimos meses; constancia de inscripción en el monotributo, y certificado de fondos emitido por un contador público. Disponer de estos respaldos permite justificar el origen de los fondos y evitar eventuales sanciones.
Cuando ARCA detecta movimientos inusuales o sospechosos, solicita documentación que demuestre la legalidad de los ingresos y egresos. En caso de inconsistencias o falta de justificativos, el organismo puede tomar medidas como la suspensión de la cuenta del usuario y, si se considera necesario, emitir un Reporte de Operación Sospechosa (ROS) para un análisis más detallado.
Cuando ARCA detecta movimientos inusuales o sospechosos, solicita documentación. Fuente: (X)
Por otro lado, las transacciones en monedas extranjeras, criptomonedas o dinero digital deben ser convertidas a pesos argentinos según el tipo de cambio vigente. Esto permite evaluar su impacto en el sistema financiero y garantizar el cumplimiento de las normativas actuales.